Descubra como calcular o investimento inicial de uma empresa

No empreendedorismo, todo retorno pressupõe um investimento. Isso significa que, de acordo com cada fase do seu negócio, será necessário prestar atenção constante às questões financeiras e aplicar valores para colher bons frutos, seja para dar início, para mantê-lo funcionando ou para multiplicar o patrimônio a longo prazo.

Diante desse panorama, a dúvida que surge é: como calcular o investimento inicial de uma empresa? Existem diferentes tipos de capital que devem ser aplicados, e é necessário fazer o orçamento de acordo com a sua realidade e suas expectativas.

Uma boa notícia é que também há formas de captar esses recursos, e desde que você entenda como aplicá-los e conheça bem suas finanças, poderá fazer seu negócio deslanchar e ter uma ótima rentabilidade a partir disso.

Nos capítulos a seguir, você entenderá mais sobre como investir em sua empresa e as melhores formas de conseguir esse dinheiro. Boa leitura!

Quais os investimentos que uma empresa precisa?

Você sabe quais os principais tipos de investimentos que uma empresa pode precisar? A seguir, elencamos alguns deles, explicando sobre sua importância e como calculá-los para o seu negócio.

Capital social

Está entre os principais investimentos para quem quer abrir uma empresa. Mas afinal, o que é capital social? Também chamado de capital inicial, trata-se de um valor estabelecido previamente pelos sócios e/ou acionistas para que o negócio saia do papel e funcione até que ela possa, enfim, se sustentar sozinha.

Conforme dados do IBGE, 21% das empresas abertas no Brasil fecham após o primeiro ano de atividades, e 60% até o quinto ano. Muito disso se deve justamente à falta de planejamento para esse período inicial.

Estão inclusos no capital social: obrigações legais, compra de equipamentos, despesas fixas, planejamento de ações futuras, dívidas, entre outros fatores. Faça também um plano de negócios que indique o ponto de virada entre gastos e ganhos para definir o tempo pelo qual a empresa precisará desse investimento.

Outro ponto importante é que esse valor varia de acordo com o tipo de empresa. Os negócios do tipo Empresa Individual de Responsabilidade Limitada, ou Eireli, precisam obrigatoriamente de 100 salários mínimos como capital social, o que serve como garantia de que a empresa conseguirá se manter.

Já outros modelos de negócio não possuem obrigatoriedade de um valor específico, e isso dependerá do plano de negócios.

Capital de giro

Outro tipo de investimento necessário é o capital de giro para a empresa. Ele se refere ao valor que seu negócio precisa para funcionar enquanto ele ainda não obteve os recebimentos – ou seja, esse dinheiro deve ser o suficiente para pagar todas as contas sem afetar o caixa.

Evidentemente, o valor do capital de giro varia de acordo com a empresa, e também de acordo com o quanto os sócios estão dispostos a investir. Entretanto, há uma equação simples para calculá-lo:

capital de giro = ativo circulante – passivo circulante

Nessa conta, o ativo circulante diz respeito a todos os bens e direitos que podem ser convertidos em dinheiro em curto prazo. Estão inclusos nessa categoria contas a receber, aplicações financeiras, contas bancárias, entre outros.

Já o passivo circulante diz respeito a valores fixos a serem pagos: contas, salários, compras, fornecedores, entre outros.

Investimentos a longo prazo

Além de saber como calcular o investimento inicial de uma empresa, é importante que você separe uma parte do seu caixa e faça aportes a longo prazo. Dessa forma, quando seu negócio começar a operar, ele pode multiplicar os rendimentos.

Atualmente, há uma infinidade de tipos de aplicações baseadas em fundos de investimento, títulos públicos e privados, certificados de depósito, tesouro nacional e bolsa de valores. Pensando nisso, é importante avaliar qual mais se encaixa à realidade da sua empresa, se possível, com a opinião de especialistas.

Como financiar os investimentos na empresa

Agora que você já conhece alguns dos principais tipos de investimentos para a sua empresa, chegou a hora de conhecer as melhores soluções para captar o dinheiro necessário e aplicá-lo.

Para isso, você pode contar com a Sicredi Dexis, uma cooperativa que oferece aos seus associados dezenas de opções personalizadas. Você poderá ter a ajuda de um time de especialistas para te ajudar a escolher a melhor solução para o seu negócio.

Confira abaixo algumas das soluções da Sicredi para empresas!

Crédito para financiamentos

Para financiar automóveis, equipamentos e até imóveis e reformas, a primeira solução é contar com as linhas de crédito da Sicredi. A cooperativa disponibiliza um limite de acordo com o seu perfil para que você tenha dinheiro à mão quando necessário para manter a operação a todo vapor.

• Leia também — Planejamento financeiro para empresas: o que é e como fazer

Assim como os valores disponíveis, as datas de pagamento podem variar e serão definidas após sua análise de crédito.

Crédito para capital de giro

Trata-se de outra linha de crédito destinada ao pagamento de despesas mensais e do ciclo operacional da empresa. Nessa modalidade, você pode escolher o dia mais adequado para que os encargos sejam debitados em sua conta, e o pagamento pode ser feito dentro de meses, de acordo com a necessidade do negócio.

Crédito com Garantia de Aplicação Financeira

Você se lembra de que falamos sobre os investimentos a longo prazo? Essa linha de crédito da Sicredi evita que você tenha que sacar seu dinheiro aplicado e assim, perca a rentabilidade que já conseguiu.

Dessa forma, quando aparecerem necessidades pontuais da empresa, você consegue manter os investimentos rendendo e utiliza o crédito aprovado para quitar esses pagamentos.

Desconto de Recebíveis

Nesta linha, o beneficiário pode antecipar o recebimento de vendas feitas a prazo com cheques pré-datados e duplicatas, aumentando o capital de giro e garantindo liquidez para a quitação de obrigações. Os valores disponíveis e o prazo de pagamento variam de acordo com a situação do negócio.

Se você utilizar nossas dicas de como calcular o investimento inicial de uma empresa e souber como aplicar esses recursos, poderá garantir ótimas condições para manter o negócio funcionando e fazer o pagamento quando essas aplicações renderem resultados.

Exemplo prático de como calcular o investimento inicial de uma empresa

Entender como calcular o investimento inicial é essencial para garantir que o seu negócio tenha recursos suficientes para começar a operar sem imprevistos. A seguir, confira um exemplo prático que pode ser adaptado à realidade de diferentes empreendedores.

Cenário: abertura de uma cafeteria

Imagine que você deseja abrir uma cafeteria em um ponto comercial de médio movimento. Abaixo, listamos os principais custos envolvidos no investimento inicial:

• Aluguel do espaço (3 meses adiantados): R$ 9.000
  
• Reforma e adequação do ambiente: R$ 12.000
  
• Compra de equipamentos (cafeteiras, geladeiras, móveis etc.): R$ 25.000
  
• Capital de giro (3 meses de operação): R$ 18.000
  
• Marketing de lançamento: R$ 6.000
  

Total do investimento inicial: R$ 70.000

Esse valor representa tudo o que você precisa desembolsar antes da empresa começar a gerar lucro. Ele deve estar previsto no seu plano de negócios e, sempre que possível, contar com uma margem de segurança para imprevistos.

Lembre-se: o investimento inicial pode variar bastante de acordo com o tipo, porte e localização do negócio. O mais importante é levantar todos os custos fixos e variáveis com realismo e planejamento.

Para saber mais sobre os investimentos oferecidos pela Sicredi Dexis, clique no banner abaixo. Você pode entrar em nossa equipe e descobrir qual das opções faz mais sentido para sua empresa!

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